אפשר להגיד בהחלט שבעיות תזרים אינן נפתרות כי לא מסתכלים לאמת ישירות בעיניים.
בעלים של חברת שמספקת שירותים לתעשיה בהיקף של 30 מיליון ש”ח, פנה אלינו באקספדיטור מאיץ עסקים וביקש את עזרתי.
הוא סיפר לי שהחברה מצויינת. שיש לחברה שני מפעלים במרכז הארץ ובדרום הארץ. שכמעט אף מתחרה לא מספק מוצרים באיכות שהם יודעים לספק.
“נשמע טוב.”, אמרתי לו, “אז מה הבעיה?”
“יש גיבנת ובעיות תזרים שאנחנו לא מצליחים להיפטר מהן.”
קבענו להיפגש, והתחלנו לעבוד יחד על הנושא.
לאורך כל הדרך, ציינתי שאחד משבעת הכללים של הסוד לכושר פרעון הוא “הוצא פחות ממה שאתה מכניס.”
בעל העסק טען בתוקף וחזר וטען שהוא לא מוציא יותר יותר ממה שהוא מכניס.
אז איך לעזאזל יש גרעון של מיליונים של שנים כבר במשך שש שנים – והמצב אינו משתפר?!
ההפתעה הגיעה בפגישה בה הצגתי להם את האמת.
תוך כדי חקירה, בניתי עבורם טופס הקצאות.
טופס הקצאות מראה למעשה את הכסף שנכנס ואיך הוא מוקצה לכל אחד מסעיפי ההוצאות בתוספת עוד מספר דברים שלא מופיעים בדוח רגיל של הנהלת חשבונות.
בעזרת טופס הקצאות הזה, אפשר לגלות להיכן הכסף הולך, אפילו עוד לפני שהוא עוזב את חשבון הבנק.
יותר מכך, לכל עסק מתאימים את הסעיפים הפרטניים שלו , אך הוא תמיד כולל את אותם ראשי פרקים.
בסופו של דבר, הטופס מראה בראשו את סכום הכסף שנכנס בפועל לחשבון הבנק, ואיך הוא מנותב לתשלום לספקים, איך חוסכים ממנו את הרווח לבעלים, איך בונים את כרית הבטחון של החברה, איך וכמה מקצים לפעילות השיווק והקידים של החברה, איך מחשבים כמה מותר וצריך להקצות למשכורות וכמובן לא לשכוח את כל ההוצאות השוטפות, החזרי הלוואות, מיסים. למעשה כל שקל שיוצא בין אם לרשויות, ספקים, עובדים או לרווחים לבעלים רשום שם ברמה מעשית של חודש -אחר-חודש ויום-אחר-יום.
גם בתחילת הפגישה הבעלים שוב התעקש שהם לא מוציאים יותר כסף ממה שהם מכניסים.
אך כאשר בדקנו לאן באמת כל שקל הולך, התגלה השקר.
זהו שקר נוראי שבעלי עסקים נוטים להסכים איתו כי הוא גורם לתחושה טובה, אך עלול לגרום לאסונות פיננסיים.
מה שהתגלה זה שבעל העסק אמר “אני מכניס X שקלים בחודש”, הוא התכוון למחזור המכירות. זהו שקר כי מחזור המכירות, אינו בהכרח סכום הכסף שנכנס באותו חודש לבנק. יש עסקאות שנסגרות עם תנאי תשלום של שוטף + נצח, ותשלומים ומעל הכל – סכום הכסף הנכנס לבנק – כולל מעמ.
היה להם הרגל בחברה לנקוב במחזור המכירות כולל המעמ, ולהתייחס לכך, כמחזור הכנסה חודשי.
הפערים היו יכולים להגיע לכ 20 – 27% של יותר הוצאות מהכנסות בפועל – וכמובן שהדבר יכול לגרום לאמוללות וייאוש.
ברגע שעליתי על התקלה, היה קל יותר להתחיל ליישם פתרון עם מדיניות מעשית יותר.
יקח עוד מספר חודשים עד שניישר קו על התזרים, וצריך למצוא מקורות מימון לתכנית כזו.
אך בסופו של דבר בעיה כזו יכולה להתמיד רק אם היא מכילה שקר. איזשהו עיוות של עובדה או נתון.
רק על ידי ניסוי ממשי, אפשר לגלות את האמת. ורק על ידי גילוי האמת, אפשר לגרום לבעיה להעלם ולהציג פתרון מעשי.
אם גם אתם תרצו בדיקה למצוא אם יש עיוותים במערכת. דברו איתי.
עפר פלאוט
מייסד.
אקספדיטור מאיץ עסקים בע”מ
