תפריט
מניסיון, זה לא משנה כמה הארגון מייצר, הארגון תמיד יוציא ויכלה את כל מה שייצר וגם ינסה להוציא יותר.
אל תתפתה להאמין לרואה חשבון, מנהלי חשבונות ויועצים כאלה ואחרים שמנסים למכור לך את הרעיון שאפשר לשמור על הכסף בעזרת, טבלה בקובץ אקסל או תוכנה משוכללת אחרת.
כאשר יוצאים להפלגה מאי-לאי בספינה, צריך לדאוג אספקת מים מכיוון שאינך יכול לשתות מי ים. אם כל המים היו שמורים באותו מיכל, וכל אחד היה שותה עוד קצת ועוד קצת, היית עלול לגלות שנותרת ללא יתרת מים במיכל כדי להספיק להשקות את כולם עד הגעתך ליעד.
במילים אחרות, אין שום דרך באמת לשלוט על כמות כזו של חומר.
גם אם היית מנסה לשלוט בכמות שכל אחד שותה במהלך ימות ההפלגה, ופתאום הייתה מתרחשת תקלה לא צפויה ולא מתוכננת במנוע, היית עלול למצוא את עצמך תקוע בלב ים, עם יתרת מים לא מספקת עד שיבוא כוח החילוץ ועם קבוצה של אנשים שהולכים ונהיים יותר ויותר צמאים, מיובשים וקרוב לוודאי גם היו יותר רגשות של כעסים ופחדים כתוצאה מהמצב.
התקלה גם יכולה להיות הוצאות ללא פיקוח קפדני – כל אחד שותה, שותף ידיים, שותף את הפנים ואולי גם שופך כוס מים שלא סיימו לשתות אותה כי אין הקצבה.
וזה מה שקורה לבעלי עסקים. הם נתקעים עם יתרה לא מספקת לסגור את החודש או ללא יתרה בכלל.
הדרך היחידה שתישאר עם איזושהי יתרה של מים – היא על ידי הקצאת כמות מים והעברתה למיכל אחר. רק הרחקתה הפיזית של כמות מים למיכל אחר, תהיה מספקת מספיק כדי לוודא שתישאר עם כמות מים שניתן לצרוך אותה.
בלב ים לא, כשאתה תקוע, מה יעזור לך שיק שכתוב עליו, שלמו לאדון הנכבד 100 ליטר מים? לאיזה בנק מים תפנה בדיוק?
לעיתים, קורה שבמיכל המים הראשי מתרחשת תקלה כמו סדק במיכל וכל המים זורמים החוצה בשטף בלתי נשלט או מטפטפים בצורה סמויה מהעין. מתי אתה מגלה שאין לך יתרה? בדרך כלל שהגעת לקצה ולא משנה עד כמה מערכת הבקרה הפיננסית שלך משוכללת.
שוב הדרך היחידה להבטיח שתישאר עם יתרת הכנסה של מים היא להעביר אותה למיכל אחר שהוא בטוח, ונפרד פיזית ואינו מושפע ממה שקורה במיכל הראשי.
כסף עובד אותו הדבר – רק הרחקתה הפיזית של יתרת הכנסה (כלומר יתרה כלשהי או חלק שהקצאת מתוך כסף שנכנס בפועל) יבטיח שתשאר עם יתרה שתוכל לנצל.
כמובן במהלך הפלגה, פיקוח הדוק וחסכון יכולים למנוע מחסור מאיים במים, אבל רק הרחקתה הפיזית של יתרת מים למיכל אחר באמת תשאיר אותך עם יתרה.
ואם בסוף ההפלגה נשארת עם יתרה או אם התפתח מחסור – תוכל לקבל החלט מושכלת איך להשתמש כעת ביתרה. או אפילו להשקיע אותה בכל מיזם שתבחר או לנצל אותה להפלגה נוספת.
כסף עובד בצורה דומה ובמילים אחרות, לכל חברה יש לפתוח חשבון בנק נוסף. שמטרתו לקלוט את ההקצאות הללו מתוך ההכנסה כדי להבטיח שנישאר עם יתרה ושנוכל ליצור קופה שהולכת וצוברת נכסים נזילים שאפשר להשתמש בה להצלת המצב במקרה סכנה חירום (וגם אז אם תשאל אותי, אגיד לך “לא! בוא נמצא פתרון אחר לפני שאנחנו מוציאים משם את הכסף”), או שאפשר להשקיע נכסים אלה בשדרוג נדל”ן, שדרוג החברה, למימון פרויקטים להוכחת התכנות בתחום חדש של שיווק או ייצור, או פשוט לשמש כקופה של נכסים נזילים של ההנהלה לשימוש בהתאם להחלטה.
מאחל לך פריחה ושגשוג.
עפר פלאוט